Pourquoi parlons-nous de véritable conseiller financier ? Parce que la dénomination de conseiller financier désigne des réalités très diverses qu’il convient de distinguer. Un conseiller financier employé par un établissement bancaire est certes présent auprès de ses clients pour les conseiller, mais il est aussi tributaire des demandes de sa hiérarchie et des exigences de résultats. Un conseiller financier indépendant n’a aucun intérêt personnel à vous vendre des produits, sinon celui d’obtenir des résultats, que vous appréciiez par conséquent son travail et que votre collaboration s’épanouisse dans la durée. L’indépendance de votre conseiller financier à Belfort est un gage d’impartialité. Son objectivité est totale, il ne conseillera pas un placement financier s’il n’en a éprouvé personnellement l’efficacité. Et cette expertise de conseiller financier peut être aussi bien profitable aux particuliers qu’aux entreprises.

La relation qui unit le conseiller financier à son client commence par un premier acte essentiel : la réalisation d’un bilan patrimonial, véritable diagnostic du patrimoine, qui en pointe les éventuels déséquilibres. Votre conseiller financier l’utilisera à bon escient, avec une volonté constante de diversification, afin d’assurer rendement et sécurité. Il lui permettra d’évaluer également votre situation fiscale, et servira de base à une stratégie de réduction d’impôt dont les fruits sont innombrables. Votre conseiller financier pourra vous montrer tout l’intérêt d’ouvrir par exemple un plan épargne retraite, solution qui prépare l’avenir mais peut aussi améliorer le présent, grâce à la défiscalisation. Expert pluridisciplinaire, votre conseiller financier à Belfort connaît bien aussi le monde des SCPI, et saura vous orienter vers les fonds les plus prometteurs.